Sin duda, con bitcoin y el establecimiento del espacio criptográfico hace unos 12 años, se produjo el avance del crimen financiero. Hasta el día de hoy, muchos analistas y expertos de la industria expresan preocupación por la cantidad de lavado de dinero y otras formas de comportamiento delictivo que continúan sacudiendo el espacio criptográfico y alejándolo del territorio legítimo o convencional.
¿Es el lavado de dinero un problema tan grande como pensábamos?
La buena noticia es que, si bien el crimen puede parecer extenso y pesado, los nuevos datos de La firma Chainalysis sugiere que gran parte del lavado de dinero que está ocurriendo en el espacio criptográfico está reservado a solo un puñado de direcciones. Hay millones y millones de direcciones criptográficas que se han creado solo en el último año, por lo que el hecho de que gran parte del lavado de dinero se esté llevando a cabo entre menos de 300 cuentas separadas es una buena señal.
Chainalysis dice en un informe reciente que alrededor del 55 por ciento del lavado de dinero criptográfico del mundo, es decir, más de la mitad, está reservado a unas 270 cuentas de moneda electronic. El lugar de donde proviene el dinero tiende a ser un poco más diverso, con fondos ilícitos que potencialmente provienen de sitios de juegos de azar en línea, servicios mixtos e incluso operaciones de alto nivel.
Además, también se sabe que el dinero proviene de la financiación del terrorismo, el robo de criptomonedas, los ataques de ransomware y la venta de artículos ilegales como drogas, datos falsificados y ciertas armas de fuego. Chainalysis, sin embargo, afirma además que solo alrededor de 1.867 direcciones digitales recibieron alrededor del 75 por ciento, aproximadamente $ 1.7 mil millones, de la criptomoneda robada en 2020.
Si bien el problema aún existe y necesita ser manejado, quizás sea más fácil encontrar a los culpables que se involucran en este comportamiento, dado que los fondos y los servicios que utilizan tienden a estar agrupados de alguna manera. De cualquier manera, Chainalysis comenta en su informe que este comportamiento ha aumentado considerablemente desde 2019, lo que sugiere que tal vez dichos criminales se estén volviendo un poco descuidados.
Este comportamiento ha aumentado en los últimos dos años
En el documento, Chainalysis escribe:
Este nivel de concentración es mayor que en 2019. Vemos que una proporción mucho mayor de criptomonedas ilícitas se dirige a direcciones que reciben entre $ 1 millón y $ 100 millones en criptomonedas por año. Creemos que la creciente concentración de direcciones de depósito que reciben criptomonedas ilícitas refleja la creciente dependencia de los ciberdelincuentes de un pequeño grupo de corredores de venta libre (OTC) y otros servicios anidados que se especializan en lavado de dinero.
Si bien el crimen puede no ser tan fuerte como creíamos inicialmente, muchos todavía están tratando de usar el crimen electronic como una excusa para poner límites al espacio. Una de esas figuras es Janet Yellen, la nueva Secretaria del Tesoro de Estados Unidos. En una declaración reciente, Yellen mencionó que estaba buscando poner límites a la actividad criptográfica en el futuro dado que bitcoin y otras monedas digitales abren la puerta al lavado de dinero y otras travesuras financieras.
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