Proyecto Cashaa que protege a las empresas de cifrado para sobrevivir a la quinta directiva sobre lavado de dinero y las nuevas normas de la FCA en 2020 – Noticias

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Los primeros proyectos de y cripto, Cashaa, lanzaron una nueva cuenta de "cripto Business / Broker" para garantizar que las empresas / corredores de cifrado cumplan con las nuevas reglas de la FCA para el lavado de dinero y las finanzas antiterroristas y la Quinta Directiva de lavado de dinero de la UE (5AMLD )

"Hemos puesto nuestra experiencia de tratar con cientos de empresas de cifrado y hemos extendido nuestras capacidades a través de la tecnología a nuestros clientes para darles la libertad de innovar con la mínima preocupación por las nuevas reglas de la FCA o 5AMLD", dijo Kumar Gaurav, CEO Cashaa.

En 2020, tanto el Reino Unido como la UE están promulgando una serie de nuevas regulaciones que afectarán al sector de la criptomoneda, y Cashaa está agregando nuevos servicios compatibles para la industria.

“Nuestra misión es ayudar a las empresas de cifrado a obtener acceso a la banca que siempre ha tenido problemas con los bancos tradicionales. Finalmente, en 2019, comenzamos nuestras operaciones en asociación con una entidad regulada por la FCA con la intención de convertirnos en el proveedor de servicios bancarios para las industrias subbancarias en todo el mundo ”, declaró el equipo de Cashaa en su blog.

“Lanzamos nuestros servicios de banca comercial en 2019, pero la incorporación de las empresas de cifrado fue un gran desafío, principalmente debido a las reglas de cumplimiento cambiantes, a veces las políticas poco claras de KYC y AML de la empresa o, a veces, solo el comportamiento perdido de los fundadores. La Quinta Directiva sobre lavado de dinero (5AMLD) se hizo obligatoria para los estados europeos a partir del 10 de enero de 2020, lo que resultó en que FCA se convirtiera en el supervisor de AML y CTF para las empresas de cifrado. Según mi experiencia, la situación empeorará para muchas empresas de cifrado que no entienden las implicaciones. Nuestro producto está desarrollado para adoptar estas nuevas leyes con servicios bancarios confiables para proteger a los empresarios de cifrado ”, declaró Archit Aggarwal, CPO Cashaa.

Más de 1000 empresas de cifrado han solicitado bancarias con Cashaa, con el grueso de las cuentas bancarias y el procesamiento de tarjetas de crédito / débito. Pero Cashaa terminó rechazando el 80 por ciento de las aplicaciones porque las empresas no entendían las reglas ALD y CFT.

La cuenta "cripto Business / Broker" de Cashaa ha codificado políticas y sistemas para mitigar el riesgo de que el negocio se use para lavado de dinero o financiamiento del terrorismo y ha integrado el sistema KYC para entidades individuales y corporativas dentro de la cuenta para la debida diligencia de cada remitente / receptor al hacer transacciones.

Tres niveles del sistema KYC harán una diligencia debida intrusiva, conocida como diligencia debida mejorada cuando se trata de clientes que pueden presentar un mayor riesgo de lavado de dinero / financiamiento del terrorismo, que también incluye cheques PEP (Persona políticamente expuesta).

Afirman que sus sistemas, junto con sus socios bancarios confiables, realizarán el monitoreo continuo de todas las transacciones que suceden para asegurarse de que sean consistentes con el conocimiento del cliente y el perfil comercial y de riesgo del cliente.

Desde finales de enero de 2020, las empresas pudieron obtener una cuenta de agente de cifrado para la libra esterlina (GBP) y el euro (EUR). Gran Bretaña y Lituania Las cuentas IBAN (Número de cuenta bancaria internacional) con un número de referencia único permitirán FPS (Servicio de pagos más rápido), CHAPS (Sistema de pago automatizado de la cámara de compensación), SEPA (Área única de pagos en euros) y SWIFT (Sociedad para el financiamiento interbancario mundial) Telecomunicaciones), permitiendo pagos de terceros hasta 200 millones de libras esterlinas.

No hay una tarifa mensual para asegurarse de que las pequeñas empresas de cifrado innovadoras puedan usar el producto. Las verificaciones KYC y el monitoreo continuo de las transacciones se realizarán automáticamente en la cuenta, para asegurarse de que cada transacción siga el 5AMLD europeo. Para asegurarse de que solo empresas serias soliciten la cuenta, se requerirá una pequeña tarifa de solicitud de 100,000 CAS. Las empresas interesadas pueden adquirir CAS de Binance DEX.

Para más detalles, visite www.cashaa.com.

El 10 de enero de 2020, entraron en vigencia los cambios a las Regulaciones de Lavado de Dinero del Gobierno del Reino Unido. Actualizan el régimen ALD del Reino Unido para incorporar los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y para transponer la 5ª Directiva de la UE sobre lavado de dinero. Esta página destaca algunas áreas nuevas específicas que las empresas deben cumplir.

Vinciworks ha hecho bien en detallar lo que la industria necesita saber.

La Quinta Directiva sobre Lavado de Dinero está en vigencia y se ha transpuesto a la ley del Reino Unido en la forma de las Regulaciones de 2019 (Enmienda) de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo. Las nuevas regulaciones modifican la Cuarta Directiva en un esfuerzo por reprimir el financiamiento del terrorismo.

¿Qué es la 5ª Directiva de Aml (5AMLD)?

Según Digital Securities Exchange Limited (DSX) en un artículo de opinión en Cryptoglobe, el 5AMLD fue propuesto por la Comisión Europea en 2018 tras las revelaciones de los Papeles de Panamá y varios ataques terroristas que tuvieron lugar en Niza y Bruselas.

"Estos casos revelaron lagunas en la estrategia de regulación europea AML / CTF, por lo que la nueva directiva hizo cambios importantes y se suma al 4AMLD anterior, tocando un mayor alcance de áreas que incluyen monedas virtuales".

“En primer lugar, no es tan extenso como la Cuarta Directiva sobre lavado de dinero. Aprobada en el Reino Unido como el Reglamento de Lavado de Dinero 2017, esto requirió un cambio generalizado en la forma en que las empresas abordan el lavado de dinero, como la introducción del enfoque basado en el riesgo y la eliminación de las exenciones automáticas de la debida diligencia ".

"La Quinta Directiva es más una serie de enmiendas a la estructura de la Cuarta Directiva, que agrega varias disposiciones adicionales que no se incluyeron en el texto de 4AMLD. Los principales cambios se centran en poderes mejorados para el acceso directo a la información y una mayor transparencia en torno a la información y los fideicomisos de los beneficiarios reales ".

5MLD traerá cambios que incluyen:

• Regulación de monedas virtuales y tarjetas prepagas para evitar el financiamiento del terrorismo
• Mejora de las salvaguardas para transacciones financieras hacia y desde países de alto riesgo
• Asegurar que todos los estados miembros tengan acceso a los registros de cuentas bancarias y de pago nacionales centralizadas o a los sistemas centrales de recuperación de datos

Fechas clave para la implementación de 5MLD

• 10 de enero de 2020: titularidad de las empresas para que las establezca
• 10 de marzo de 2020: titularidad de los fideicomisos que establecerá
• 10 de septiembre de 2020 – Mecanismos automatizados centralizados para permitir la identificación de aquellos que tienen o controlan cuentas de pago y cuentas bancarias.

¿Qué significa para la industria de las criptomonedas?

Bajo 5AMLD, las monedas virtuales como Bitcoin tendrán una definición legal. Las plataformas de moneda virtual y los proveedores de billeteras también se convertirán en entidades reguladas bajo el alcance de la directiva. Si bien muchos ya realizan la debida diligencia e informan transacciones sospechosas, la Quinta Directiva lo convertirá en un requisito legal.

Más de Cryptoglobe:

"En la medida en que los Estados miembros implementen los requisitos de 5AMLD desde el 10 de enero de 2020, podemos ver que estamos en el umbral de los cambios globales al por mayor".

"Este proceso demuestra que la Unión Europea admite que existen criptomonedas y que tienen la oportunidad de convertirse en una parte totalmente legítima e integral del sistema financiero".

“5AMLD presenta este marco regulatorio único, que es un paso importante para definir la regulación de la criptomoneda en la Unión Europea. La definición legal de monedas virtuales y otras disposiciones de la directiva allanan el camino para nuevas acciones en la regulación de este campo ".

"Estos esfuerzos regulatorios son un cambio de juego para la industria de la criptomoneda y, por lo tanto, podemos esperar algunos cambios serios en el mercado en 2020. Después de todo, no todas las compañías lograrán cumplir con todos los requisitos ALD".

Parece que la UE está avanzando con 5AMLD, finalmente admitiendo que las criptomonedas están aquí para quedarse y en lugar de ser el hijastro pelirrojo de la industria financiera global y que finalmente serán tratadas en serio. Está en el mapa.

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