Las autoridades de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de los Estados Unidos (CFPB) piensan que Ripple y XRP posiblemente pueden expandir la transparencia en la industria de las remesas.
Un informe de CFPB, que se centra en las transferencias de dinero en todo el mundo en virtud de la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos, revela que la oficina ha estado rastreando los crecientes avances en el mercado de remesas, incluido el desarrollo de compañías de activos digitales como Ripple. No hace falta que XRP «se pueda utilizar para afectar la liquidación de esas transferencias».
Como lo indica el informe:
«En la medida en que los bancos y las cooperativas de crédito aumenten su dependencia de los sistemas de pago de purple cerrada para enviar transferencias de remesas y otras transferencias de dinero transfronterizas, la Oficina señala que esto podría resultar en una mayor estandarización y facilidad mediante la cual las instituciones de envío pueden saber exactamente qué terceros están cubiertos. tarifas de fiesta y tipos de cambio «.
«La Oficina también cree que la adopción ampliada del producto GPI de SWIFT o el conjunto de productos de Ripple podría permitir de manera similar a los bancos y cooperativas de crédito saber la cantidad ultimate exacta que recibirán los destinatarios de las transferencias de remesas antes de enviarlas».
Stuart Alderoty, abogado typical de Ripple, tuiteó como se muestra a continuación.
El Buró de Protección Financiera del Consumidor cree que los productos de Ripple podrían permitir que los bancos y las cooperativas de ahorro y crédito sepan la cantidad final exacta que recibirán los destinatarios de las remesas antes de enviarlas. ¡Nosotros también! Https: //t.co/GTVQYf3wAM
– Stuart Alderoty (@s_alderoty) 16 de mayo de 2020
Desarrollado en 2011 después de la entrada en vigor de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Road y Protección al Consumidor, el CFPB se encarga de proteger a los compradores de las prácticas engañosas del mercado.
La Oficina recibió un récord de 42,774 objeciones hace un mes con respecto a bancos y prestamistas, según un informe de The Hill, que es una expansión del 15% en contraste con 36,690 quejas en marzo. El aumento de las quejas sigue al efecto abrumador de COVID-19 en la economía.
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