Para lograr su objetivo de disrupción financiera, DeFi requiere un protocolo de calificación descentralizado. Evai.io tiene como objetivo ofrecer dicho sistema.
Las finanzas descentralizadas (DeFi) se miden hoy en día blockchainLa aplicación asesina, responsable de liberar miles de millones en potencial inactivo. Sin embargo, como ocurre con cualquier boom inversor, el sector tiene ganadores y perdedores. Privado de un sistema de calificación imparcial y adecuado para el propósito que encarna la naturaleza descentralizada del sector que está evaluando, DeFi está condenada a caer en las mismas trampas que las divisiones financieras anteriores.
DeFi es la respuesta de la industria de la criptografía a los préstamos, préstamos y otras prácticas de las finanzas tradicionales que generan intereses. Pero a diferencia de los vehículos de inversión más convencionales, DeFi está descentralizado. Esto significa que ninguna autoridad central supervisa el flujo de money o datos, lo que lessen los riesgos de contraparte al eliminar intermediarios y reducir las ineficiencias, los costos y negar de manera eficiente la necesidad de confianza. En teoría, DeFi es un paraíso que ha capturado las mentes de los libertarios financieros y los evangelistas criptográficos por igual. La realidad, sin embargo, es un poco más turbia.
Dolores en ciernes de DeFi
En poco más de 2 años, el sector DeFi se ha desarrollado en toda regla desde solo $ 4 en valor complete bloqueado (TVL) a alrededor de $ 6.7 mil millones en TVL, según datos de DeFi Pulse.
En otras palabras, a lo largo de la corta existencia del sector, los inversores han optado por apostar miles de millones de dólares en DeFi bloqueando el valor en varios planes de empréstitos, préstamos e inversiones, lo que resultó en un crecimiento inverosímil del 167 millones por ciento. Aún más, alucinante es el elemento de que más de $ 6 mil millones de ese valor se asignaron al sector solo en 2020.
Como tal, el auge de DeFi a menudo se compara con la fiebre de las ICO alrededor de 2017. Ambos observaron una enorme volatilidad y una ganancia al alza, pero al mismo tiempo se vieron abrumados por estafas, fraudes y codificación de proyectos mediocre, lo que representa vectores de ataque para los malos actores. En consecuencia, los dos sectores han portado tokens con poco valor intrínseco, con solo el 10% de las más de 5,000 criptomonedas creadas durante la burbuja de ICO que poseen un caso de uso en vivo, y luego está DeFi.
Para el sector naciente, la mayor parte de su crecimiento ha sido impulsado por la «agricultura de rendimiento», un programa de incentivos iniciado para impulsar la liquidez a las plataformas DeFi. Al recompensar los préstamos y préstamos a través de tokens que figuran en sus plataformas y, por lo tanto, alentar el bloqueo de valor adicional, estos proyectos han impulsado los precios de tokens específicos más allá de una valoración razonable.
Un excelente ejemplo de esto proviene de la plataforma yEarn Finance, un agregador de rendimiento que busca los mejores grupos de préstamos para maximizar el interés. YFI de yEarn Finance, un token utilizado para recompensar a los proveedores de liquidez, se ha catapultado a un 44,017 por ciento desde su inicio en julio, subiendo de $ 34 a un máximo de alrededor de $ 15,800 en agosto según los datos de Coingecko. Todo esto a pesar de Yearn. El fundador de Finanzas, Andre Cronje admitió la falta de valor del token.
«Hemos lanzado YFI, un token de suministro completamente sin valor», dijo Cronje. “Reiteramos que tiene valor financiero. No hay pre-mina, no hay venta, no, no puedes comprarlo, no, no estará en uniswap, no, no habrá subasta. No tenemos nada de eso.«
Sin embargo, buscando capitalizar el éxito de DeFi y, en certain, la agricultura de rendimiento, otros tokens se han apuntalado, capturando el entusiasmo de los inversores cautivados.
Yam es una de esas fichas.
Yam, que confiesa que no ha sido auditado en absoluto, se explain a sí mismo como un «experimento monetario mínimamente viable».
Inmediatamente después del lanzamiento el 11 de agosto, los inversores invirtieron sus millones en Yam, inflando su capitalización de mercado de cero a $ 60 millones en solo dos días. Pero menos de 48 horas después del envío, sus fundadores desconectaron el proyecto después de descubrir un mistake. La capitalización de mercado completa de Yam se evaporó poco después, junto con millones en money de inversión.
Tampoco se trata solo de proyectos, bombas y vertederos dudosos Los tokens falsos también abundan en DeFi. Para colmo, los aplausos por la codificación no auditada y los exploits y hacks son igualmente prolíficos.
Pero DeFi no es todo pesimismo, después de todo, no ha combinado una capitalización de mercado de 8 billones de dólares de la especulación no acompañada. Aún así, no hay contradicción, muy identical a muchos de sus proyectos y tokens, que el ecosistema DeFi necesita desesperadamente una auditoría en todo el sector.
EVAI: Evaluación de DeFi
A pesar de las historias de terror de DeFi y los dolores de crecimiento, muchos creen que el sector podría llegar a alterar por completo la industria financiera.
DeFi encapsula lo mejor de la utilidad de criptomonedas, lo que permite la creación de riqueza a través de préstamos, préstamos y apuestas mientras se apoya en la descentralización para evitar la necesidad de conferir confianza, datos y cash a intermediarios e instituciones centralizadas. Las tarifas mínimas, los rendimientos más altos, la liquidez worldwide y la eliminación del riesgo de contraparte son un cebo excelente para atraer a los inversores, tanto tradicionales como de otro tipo. Pero la utopía financiera de DeFi no es posible sin un sistema de calificación apropiado.
El problema sigue siendo que dicho sistema de clasificación no puede, ni debe, centralizarse.
Ya existen varias plataformas de calificación que afirman evaluar DeFi y otros activos criptocéntricos de manera equitativa e imparcial. Pero no importa la intención, los seres humanos están intrínsecamente sesgados. Sería útil si mirara individualmente hasta la Gran Recesión de 2008 para comprender las trampas de un sistema de calificación centralizado.
Los principales instigadores de la Gran Recesión vinieron en forma de agencias de calificación crediticia deshonestas que disfrazaron valores respaldados por activos de gran riesgo, conocidos como obligaciones de deuda (CDO), como inversiones de alta calificación sin evaluar la calidad o el riesgo de sus valores subyacentes. bienes.
El ausentismo del conocimiento de los inversores y, de hecho, la información, junto con la confianza y la confianza en un sistema de calificación descuidado y sesgado, derribó al sistema financiero por sí solo. En retrospectiva, la catástrofe que provocó la recesión subsiguiente podría haberse evitado si se hubiera implementado un sistema de calificación confiable, imparcial y descentralizado.
Las enseñanzas de la Gran recesión actúan como algunas de las principales motivaciones detrás de Evai, una plataforma descentralizada de calificación de criptomonedas. Con el objetivo de inculcar legitimidad en el sector de las criptomonedas, Evai erradica el sesgo cognitivo y el sesgo apoyándose en un modelo de calificación de seis factores. El modelo, denominado «The Bridge», toma prestados los aprendizajes de la investigación académica del profesor de economía de la Universidad de Brighton y cofundador de Evai, el profesor Andros Gregoriou.
The Bridge evalúa los activos de criptomonedas en función de varios criterios, incluida su inclinación hacia el riesgo sistemático, la liquidez, la rentabilidad esperada, la tasa de cambio en el precio de los activos, la demanda agregada y la inversión, todo para determinar la exposición óptima para un activo en certain.
El Puente también hace uso de la inteligencia synthetic (IA) y el aprendizaje automático para determinar la asignación de inversión great, así como para desarrollar y autocorregir el sistema de evaluación. Trabajando en unificación con esto, se encuentra el token EVAI, una prueba del token estándar ERC-20 basado en el trabajo que se utiliza para incentivar a los titulares a subsidiar thoughts y experiencia en el mercado para el desarrollo en constante expansión de la plataforma de calificación Evai.
La evacuación de la centralización es basic para un sistema de calificación eficaz. Para hacerlo, Evai sigue siendo completamente independiente y no recibe ningún financiamiento ni cobra tarifas de proyectos calificados.
A medida que DeFi avanza en la dirección de la disrupción del sector financiero tradicional, los inversores necesitan una plataforma de calificación confiable, imparcial y descentralizada para navegar hacia las inversiones más adecuadas: Evai tiene como objetivo proporcionar dicha plataforma. Obtenga más información en evai.io.
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